Pourquoi investir dans l’or physique en 2016

Bien connu sous la forme de bijoux, on oublierait presque que l’or est aussi un très bon investissement en temps de crise et qu’il fut une monnaie.

Depuis 1971 et la fin des accords de Bretton Woods (1946-1971) la valeur du dollar n’est plus indexée sur une quantité d’or, il n’existe aujourd’hui plus aucun pays dont la monnaie est basée sur l’or, les banques centrales peuvent donc créer des quantités de monnaie illimitées à partir de rien (et c’est ce qu’elles font), ce qui créé de l’inflation. Il est d’ailleurs important de noter qu’un pays souverain comme la France n’a aujourd’hui plus le pouvoir d’émettre sa propre monnaie, c’est maintenant la BCE (Banque Centrale Européenne) qui a ce privilège.


« Donnez-moi le pouvoir de créer la monnaie et je me moque de qui fait les lois ! »  Mayer Amshel Rothschild.


En analysant les différentes monnaies papier qui ont existé dans le passé, il est intéressant de constater qu’aucune de ces monnaies (non convertibles en actifs tangibles) n’a survécu, et ce quel que soit le pays, au final c’est l’or qui l’a toujours emporté.


« Si je devais choisir entre faire confiance aux politiciens ou faire confiance à l’or, je choisirai toujours de faire confiance à l’or ».


Comme nous l’avons déjà dit plus haut l’or physique peut être considéré comme un investissement refuge ou une assurance mais c’est avant tout une monnaie que les banques centrales du monde entier gardent en réserve afin de maintenir un sentiment de confiance. D’ailleurs les puissances émergentes que sont la Russie et la Chine accroissent leur leurs réserves à un rythme jamais vu auparavant.

Réserves or russie 1994-2016

Réserves en or de la Banque central de Russie depuis 2006

L’or, un rempart contre l’inflation

De nombreux économistes ont prouvé que le taux d’inflation depuis 1980 est supérieur à 11% par an (depuis 2006 la banque centrale américaine ne publie plus les chiffres de la masse monétaire en circulation). Malheureusement le livret A ne propose pas un taux d’intérêt proche de 11% donc tant que vous ne trouvez pas un investissement vous rapportant au moins 11% par an, vous perdez de votre pouvoir d’achat. Le but du jeu aujourd’hui n’est pas forcément de gagner de l’argent mais de protéger ce que vous avez déjà. Voici quelques chiffres intéressants à connaître sur l’or:

  • Entre 2001 et 2011 la performance du cours de l’or a été de 600%, le prix de l’once d’or a été multiplié par cinq sur cette période.

cours de l'or 2001 2011

  • En 2011, les actions boursières ont chuté de 1 à 24% pendant que le prix de l’or augmentait de plus de 20%.
  • Tout l’or du monde (bijoux, lingots, pièces, etc…) pourrait être fondu dans une pièce de 20 mètres cube.

Comment investir dans l’or?

Une fois décidé à allouer une partie de votre patrimoine à l’or vous devrez vous poser la question de comment vous souhaitez détenir cet or. Voici les différentes options dont vous disposez:

Sociétés minières aurifères

Les marchés boursiers sont aujourd’hui instables et ont récemment atteint des sommets historiques, rappelez vous que pour qu’un investissement soit rentable il faut l’acheter lorsque cela n’intéresse pas le grand public et le vendre lorsque tout le monde s’y intéresse, si vous détenez des actions aujourd’hui vous devriez penser à sortir de ce marché avant que la tendance ne se retourne. Si un autre krach boursier a lieu (et il aura lieu) vos actions en sociétés minières s’effondreront aussi.

ETFs

Les ETFs sont de l’or papier octroyés par des banques et en cas de crise majeure vous ne pouvez pas être sûr que les banques auront votre or en physique. N’oublions pas que la crise actuelle est due en majeure partie aux abus des banques.

Investir via votre banque

Il est bien entendu déconseillé d’acheter des pièces ou lingots d’or et de les stocker dans un coffre de banque (dû au risque de faillite des banques qui sont très exposées sur les dettes etatiques). Si vous décidez d’investir dans l’or, stockez le chez vous pour un investissement inférieur à 10000€. Pour tout investissement supérieur de nombreuses sociétés non liées au système bancaire proposent de stocker votre or en toute sécurité.

Or physique

La façon la plus sûre et la plus ancienne d’investir dans l’or reste l’or physique. Il existe des lingots et des pièces de poids et donc de prix différents qui conviendront à tout type de portefeuille, aussi bien aux plus fortunés avec des lingots de 1kg qu’aux épargnants plus modestes avec des pièces et des lingots de 1 once ou 1/2 once. Consultez notre avis sur la société Goldbroker.fr pour investir dans l’or physique.

58 Responses to Pourquoi investir dans l’or physique en 2016

  1. daniel poirier says:

    bonjours ma question pourquoi il est deconseiller d,achete piece d,or et les stocker dans un coffre de banque

    • Admin says:

      Bonjour Daniel,

      Si jamais la banque fait faillite, vous ne pourrez pas récupérer votre or au mieux vous récupérerez du liquide. Le risque de « bail in » est aussi à prendre en compte, si jamais un gouvernement souhaiterait rembourser sa dette en ponctionnant les comptes bancaires votre or ne serait pas à l’abri.

  2. aydas says:

    Bonjour
    Je suis novice en la matiere,mais j’ai un peu de catipal et voudrait investir,dois’je acheter pieces ou once,ou lingots?
    Je dispose de plus de 10000 a investir cette année.

    Merci

  3. lindsay says:

    Bonjour,
    comment ca se passe pour l’imposititon par rapport a l’achat de l’or?

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, concernant un investissement en or il n’y a pas de TVA lors de l’achat. C’est lors de la vente que vous devrez choisir entre une taxe sur les métaux précieux de 10.5% ou bien une taxe sur la plus value de 34.5%. Concernant la taxe sur la plus value il y a un abbatement de 5% par an à partir de la troisième année, vous serez donc exonéré de cette taxe après 22 années.

  4. OUSS says:

    bonjour ,
    ma questions est ou acheter des lingots d’or .
    Est-il interessant d’acheter l’or dans un pays et de le revendre dans un autre .
    merci

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, vous pouvez acheter des lingots d’or soit en ligne soit dans des boutiques physiques. Certes si vous exploitez de l’or et que vous le refondez en Europe il se peut que vous fassiez des marges mais c’est un travail à temps plein. Par contre acheter de l’or en Europe et le revendre en Europe ou en occident ne vous permettra pas de dégager d’importantes marges.

  5. thereau says:

    bonjour a vous je me présente je m’appelle Florian voila j’ai tout juste 23 ans vivant chez mais parents salarié depuis maintenant 8 ans j’aurait voulut investir 40000 euros dans l’or et dans l’argent n’est t’il pas risqué a ce jour j’attend de vos réponses merci

    • Paul Detroy says:

      Bonjour Florian, A vous de juger si c’est risqué ou non, vous devez vous faire votre propre idée. En tous cas il est important d’acheter des actifs lorsqu’ils sont au plus bas avant qu’ils remontent. Avez-vous suivi l’actualité des marchés ces derniers jours? Vous voyez-vous investir si ce n’est que 1000€ en bourse? Pour moi les marchés ont besoin d’une forte correction, ils sont surévalués. Nous venons d’atteindre un record aujourd’hui sur le ratio or/argent de 80. Quant à l’or et l’argent il est difficile d’expliquer les mouvements de leurs cours mais je ne me verrai investir dans rien d’autre personnellement.

  6. Andre says:

    bonjour,

    pouvez vous donner le nom de sociétés non liées au système bancaire proposant de stocker l’ or en toute sécurité.
    j’aimerai investir dans l’or mais de manière sécurisé tout en gardant la mobilité qui est la mienne, je ne peux pas stocker d or car je n’ai aps de chez moi.

    merci pour votre réponse

  7. ValueInvestor says:

    « la performance du cours de l’or a été de 600%, le prix de l’once d’or a été multiplié par 6 sur cette période »

    C’est mathématiquement faux.
    Lorsque que le cours est multiplié par 2, on parle d’une augmentation de 100 %.
    Lorsque que le cours est multiplié par 6, on parle d’un augmentation de 500% et non 600%.

  8. patrick says:

    Bonjour,

    Investir dans l’or est une bonne idée mais le problème ce sont les intermédiaires (banques, numismates, sites de vente aux enchères) qui prélèvent des frais importants et ne sont pas toujours très honnêtes. De plus, l’ Etat va avoir tendance à augmenter les impôts sur les ventes de métaux précieux au fur et à mesure que les particuliers achètent de l’or et que les prix grimpent. D’autre part, il faut aussi signaler que les prix de l’or et aussi de l’argent métal sont très certainement manipulés par les grandes banques qui vendent à découvert des certificats papiers.
    Donc, en pratique, et à cause des différentes manipulations et malhonnêtetés, acheter de l’or n’est pas toujours une si bonne idée.

    Bien cordialement.

    • Paul Detroy says:

      Oui il faut à tout prix supprimer les intermédiaires, notamment les banques. Le cours des métaux précieux ne peut être manipulé éternellement, la vérité finit toujours pas éclater et c’est à ce moment la que nous connaîtrons le véritable prix de l’or. Je pense que c’est plutôt un bon point pour investir aujourd’hui. De nombreux fournisseurs sont en rupture de stock sur les produits « argent » !!

  9. goldenboy says:

    Pouvez vous expliquer la différence de variation de cours entre les lingots de 1kg, 500g et 250g (il semble que ceux de 500g soient les plus rentable)?
    Le prix est le même à l’achat et la vente ? C’est négciable ?
    Quelle garantie de l’authenticité de l’or ? possiblité d’arnaque ?
    Merci

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, le cours de l’or varie sans cesse, les prix varient suivant les commissions des vendeurs, ainsi une once d’or peut être plus chère chez un vendeur que chez un autre, le cours spot lui reste le même partout. Il n’y a pas de variation du cours entre un lingot de 500g ou de 1kg, le marchand se base sur le cours actuel et y ajoute sa commission (généralement plus vous achetez d’or moins la commission sera élevée), la simple différence est le prix et le poids bien sûr. Concernant l’authenticité si vous achetez votre or chez un marchand sérieux et reconnu alors aucun risque d’arnaque.

  10. dbs says:

    Bonjour d abord merci à tous de vos textes et conseils. Ma question est simple je n ai pas plus de 1200e que je veux faire fructifier. Ai je un intérêt dans l or avec un si petit apport ? Et que represente 1200e ? (once ,kg ,lingot…) .

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, avec 1200€ vous pourrez acheter une once d’or, à votre place j’opterai plutôt pour des pièces d’argent. Je publie aujourd’hui une interview de Piero San Giorgio qui répondra aussi à votre question. Bien à vous

  11. investisseur says:

    bonjour,

    J’ai 18ans et 20 000 euros a investir.
    Est ce réellement un bon investissement a l’heure actuelle ?
    Si oui Il est préférable d’acheter des lingots ( quel poids ? ) ou des pièces ( si pièces qu’elles seraient celles les plus adaptées pour un investissement ? ).

    Cordialement.

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, je vais publier aujourd’hui une interview de Piero San Giorgio qui répondra à votre question en détail. L’or est un bon investissement, cependant il ne faut pas le voir comme un moyen de gagner plus d’argent ou de faire des bénéfices, car l’or ne rapporte rien jusqu’au jour où vous le vendez, mais comme une assurance en cas de faillite de l’Etat, krach boursier ou des faillite des banques. Si vous ne souhaitez pas dépenser cet argent dans de la formation professionnelle alors je pense que l’or et l’argent sont aujourd’hui des investissements incontournables. Pour 20.000€ préférez des lingots de 100g d’or et des lingotins de 1kg d’argent. Bien à vous

  12. julien says:

    Bonjour,

    je souhaite acheter de l’or de façon anonyme pour que l’Etat ne puisse jamais remonter jusqu’à moi si un jour il décide de réquisitionner l’or, dans le cadre d’un effondrement économique par exemple.

    Comment me conseillez vous de procéder sachant que je dispose de 15 000 euros et que j’ai dans l’idée d’acheter des Naps et des lingotins? Et ces derniers sont-ils un bon choix?
    Merci.

  13. Slim says:

    Bonjour,

    J’habite en Belgique et j’ai +/- 30.000 € que je souhaiterai investir en or et en argent.

    Je me suis rendu dans une agence bien connu à Bruxelles et ils m’ont conseillé d’investir en :
    * Nugget Australienne (Argent)
    * Pesos
    * Napoleon
    * Krugs
    * Lingotin de 100g

    Qu’en pensez-vous?

    Mes critères sont les suivants (en cas de grave crise, guerre, krash…)
    * Liquidité. Pouvoir échanger l’argent et/or rapidement contre des besoins primaires (nourriture, logement, transport…)
    * or et argent reconnu dans différents pays

    Merci d’avance pour vos remarques et conseils

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, je préfère les pièces d’or Maple Leaf de la Royal Canadian Mint, elles ont une pureté de 999.9. Très bien pour les lingotins de 100g. Pour le reste il me semble que ce sont des pièces peu échangées de nos jours, je les éviterai personnellement. La détention d’or à son domicile offre une faible liquidité à mon goût si vous souhaitez vendre rapidement. Bien à vous

      • ryuhadoken says:

        Bonjour,

        Il me semble pourtant que le Napoléon soit un bon investissement dans la mesure ou la prime sur cette pièce est généralement faible.
        Du coup l’achat est quasiment (pas tout à fait) au poids de l’or, pas de grosse surprise donc si la prime chute et la fluidité reste bonne vu que c’est une pièce.
        Est ce un mauvais raisonnement ? >

        Merci,

        • Paul Detroy says:

          La prime sur les napoléon sera toujours plus élevée que sur une pièce type maple leaf ou philharmonique, de ce fait vous aurez plus d’or physique que si vous achetez des napoleon. Mon but est d’avoir un maximum d’or et au meilleur prix.

  14. Bouffort Julien says:

    Bonjour,

    Je souhaite investir prochainement. J’hésite fortement entre l’immobilier, et l’or. Le montant de l’investissement est de 25 000 euros. Que me conseillerez-vous ? Si je choisis l’or : quels types serait le mieux adapté : lingotin 500 grammes / 250 grammes / once / pièces / mix de tout ça / dans quelles proportions ? Merci.

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, des lingots de 100g d’or me paraissent être le mieux adapté au montant de votre investissement. L’immobilier et l’or sont deux investissements bien différents, il faut voir l’or plutôt comme une assurance, l’immobilier lui rapporte des dividendes sous la forme de loyers. Le prix des biens immobilier en France est bien élevé à mon goût. Amicalement

  15. jean marie says:

    bonjour

    j’ai 30000 euros à investir, que me conseillez vous,??? qu’est ce que cela peut me rapporter et en combien d’années???
    merci

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, Je ne sais pas combien cela peut vous rapporter mais cela vous permettra sans aucun doute de ne rien perdre. Il est devenu facile de perdre tout son argent de nos jours, surtout si il est dans une banque ou investi en bourse. L’or est une assurance. Meilleures salutations

  16. julien says:

    Bonjour,

    je souhaite constituer un capital d’or pour ma fille et j’aimerais pour se faire acheter quelques pièces chaque mois. Que me conseillez vous?
    J’ai récemment acheter pour moi des maple leaf or et argent pour 10 000 euros…
    Merci d’avance.

  17. Frederic says:

    Bonjour,
    J’ai 43 ans, je possède un patrimoine de 400000 euros environ (assurance vie, actions, livrets, PEE, aucun bien immobilier). Je songe à placer une partie de ce patrimoine dans l’or physique avec stockage hors circuit bancaire et dans un pays sûr (type Suisse). Mon objectif n’est pas la rentabilité mais me prémunir d’un risque d’effondrement du système bancaire (inflation, dévaluation, confiscation).
    L’or est-il le seul placement répondant à ce risque? J’entends dire qu’il est déraisonnable de placer plus de 20% de ses avoirs sur l’or. Qu’en est-il exactement? Que me conseillez-vous?
    Merci.

    • Paul Detroy says:

      Bonjour Frederic,

      aujourd’hui il n’y a plus que l’or et l’argent qui vous permettront de conserver la valeur de votre patrimoine. Un célèbre investisseur a dit un jour « mettez tous vos oeufs dans le même panier et surveillez bien le panier ».

      Je ne me verrai pas investir dans quoi que ce soit à part l’or et l’argent physique !

  18. Vincent says:

    Bonjour,
    J’ai hérité de plusieurs lingots de 1kg en action à la banque. Étant donné le risque de crise, je me demandais s’il ne serait pas plus judicieux de les vendre pour les racheter physiquement, que me conseillez vous ?

  19. alexandre says:

    Bonjour,
    pensez vous que l’or peu encore descendre(pour l’achat), ou il est déjà un niveau très bas?
    merci.

  20. attila says:

    bonjour,
    Suivant conseil de pierre jovanovic .
    J’ai plusieurs compte livret à mon conte !!
    une bonne réserve d’argent … au totale cumulé plus de 100 000
    j’aimerais dans un futur proche 3/4 voir la totalité via dans l’immobilier !
    en attendant … j’ai peur d’un krash, de ce point et de manière alternatif j’aimerais prochainement au plus vite ! me défaire des comptes et investir pendant un laps de temps dans l’or.
    Quel dispatche le mieux adéquat ?
    MOI je pensez par exemple : 1/3 en or 1/3 argent le peut restant pièces divers cumulable !
    De plus faut t’il avant de procédé à l’achat quelconque, de faire expertisé cette investissement?
    merci de bien vouloir m’éclairè, important.
    cordialement.

    • Paul Detroy says:

      Bonjour si vous recherchez un placement stable je vous conseille l’or car il est moins volatile que l’argent, mais sur l’argent le potentiel de gains est plus important d’après moi.

      2/3 or et 1/3 argent me semble être un bon panachage de votre épargne.

  21. Julie Coursol says:

    Bonjour,
    J’aimerais avoir votre opinion à propos de BitGold.

    Merci,

    • Paul Detroy says:

      Bonjour

      il faudrait que j’écrive un article entier sur le sujet, je préfère acheter des métaux précieux en physique soit chez moi soit dans un entrepôt sécurisé comme le propose Goldbroker.fr.

  22. vic says:

    moi je veut investir pour 90 000€

    dit moi comment placer cette somme en divers choix argent/or ? pieces et l’ingot

    LE Pourcentage % 1/3 or et 2/3 argent ?

    • Paul Detroy says:

      Bonjour,

      je vous conseille de prendre contact avec la société Goldbroker.fr qui répondra à toutes vos interrogations. Personnellement j’opterai pour 2/3 argent 1/3 or car j’estime qu’il y a un plus gros potentiel de gain sur l’argent physique que sur l’or. Concernant le type de pièces ou lingots je pense qu’un panachage est le plus judicieux, quelques pièces (maple leaf, philharmoniques et quelques lingots)

  23. lagorgette renaud says:

    Bonjour,j’aimerai investir environ 6000 euros dans des pièces or ou argent.On m’a conseillé des napoléons 20frs ou des américan eagle et maple leaf or 1/10.Qu’en pensez vous?

    En quoi cela peut être intéressant de privilégier des pièces 1/10 plutôt qu’une maple leaf 1 once ou autre?

    Merci d’avance pour votre réponse et pour ce que vous faite

    • Paul Detroy says:

      Pour un investissement de 6000€ je panacherai entre des pièces d’or et d’argent, 3 pièces d’or et le reste en pièces d’argent par exemple. Ou bien des lingots de 1 once d’or…

  24. Véronique says:

    Bonjour, existe-t-il des revues spécialisées fiables sur le sujet or/argent ? ou des newsletters ?
    Merci par avance

    • Paul Detroy says:

      Je ne connais aucun magazine francophone spécialisé sur le sujet de l’or et de l’argent et d’ailleurs lorsque un journal comme le figaro parlera de l’or comme un bon investissement en première page alors il sera venu le temps de vendre son or! Sinon il existe pas mal de sites internet spécialisés sur le sujet je pense notamment aux Publications Agora ou encore à la newsletter de Goldbroker.fr!

  25. Emy says:

    Bonjour,
    J’ai quelques beaux bijoux en or surtout que j’aimerai revendre, est ce réellement intéressant? Je ne connais pas leur estimation mais ce que je sais c’est qu’ils ne me servent pas.
    Si j’utilise la vente de ces bijoux pour acheter un Maple leaf, est ce un bon choix?

    • Paul Detroy says:

      Si vous décidez de vendre des bijoux pour acheter ensuite des maple leaf oui cela peut être un bon choix. Mais au final ce qui est intéressant c’est le poids et la finesse de vos bijoux. Les bijoux sont des oeuvres d’art, elles ont donc un prix supérieur à des pièces d’investissement pour un même poids en or. Si vous connaissez exactement le poids de vos bijoux alors autant garder vos bijoux comme votre trésor. Si vous décidez de vendre vos bijoux regardez bien le cours qui vous est proposé par le racheteur et comparez le avec le cours spot. Vos bijoux ne sont pas faits d’or pur mais d’or 18 carats au mieux (bien qu’il existe des bijoux en or 24 carats)

  26. Sunny says:

    Bonjour
    Je voudrais savoir quelle sorte de piece vous proposer pour un debutant qui veux acheter chaque mois avec un budget de 200euros par mois.

    Cordialement

  27. sisi says:

    bonjour,
    je possède une assurance vie qui arrive à échéance (115000€)
    je souhaite y laisser un montant de 30000€ pour avoir de la liquidité (étant un peu plus intéressant qu’un livret A) puis 20000€ sur un compte pour mon enfant et je souhaite investir le reste (65000€)
    Pourriez-vous me dire dans quel or physique investir? lingots (poids) et pièces? également pour l’argent ..) tout cela à quel pourcentage?
    je veux que mon investissement soit à la fois stable et rentable et loin des banques! dois-je choisir une société Suisse?
    est-il rentable de le faire garder dans un coffre d’une société spécialisée ou
    dans un coffre chez soi? merci de vos réponses

    • Paul Detroy says:

      Bonjour, qui a dit qu’un placement en or n’était pas liquide? l’or et l’argent sous forme de pièces ou de lingots est extrêmement liquide à condition que votre stock soit dans des entrepôts sécurisés, généralement la société à qui vous avez acheté vos pièces et lingots peut racheter votre stock sous 48h. Aussi peut être que votre enfant préfèrera posséder des pièces d’argent ou d’or plutot que du liquide sur un compte en banque.

      A propos du type d’or physique pour votre investissement je vous conseille de panacher entre pièces et lingots, 60% lingots et 40% pièces. 70% or et 30% argent. Mais ce n’est que mon avis personnel et vous devez voir ce qui convient le mieux à votre profil. Concernant le type de pièces préférez des pièces d’investissement aux pièces de collection (numismatiques) comme la maple leaf, la philharmonique de Vienne etc.

      Lorsque vous investissez dans l’or vous investissez afin de conserver votre patrimoine, afin de maintenir votre pouvoir d’achat. De nos jours vous devez être plus préoccupé par le retour de votre investissement plutôt que le retour sur investissement!

      La société Goldbroker.fr propose des coffres sécurisés en dehors du secteur bancaire, c’est la solution idéale pour acheter et vendre de l’or physique et pour le conserver en lieu sûr. Vous pouvez aussi décider de vous faire livrer une partie de votre stock à domicile (quelques pièces d’argent par exemple) et de conserver la majorité de votre stock dans leurs entrepôts sécurisés.

      J’espère que cela vous aidera!

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *